October 15th, 2013

Вклад 26 по 12,68%

10 октября 2013 мы закрыли банковский вклад # 22, который был открыт 10 июля 2013 на 3 месяца.

Часть денег мы вывели с торгового счета для поддержания на нем 10% уровня денежных средств от стоимости портфеля. Часть денег мы направили на банковский вклад #23 и банковский вклад #25 для поддержания более равномерного распределения денежных средств на банковских вкладах. Лучшим по доходности банковским вкладом на 10 октября 2013 стал вклад ТКС банка на 3 месяца с доходностью 12,68%.

tcsbankdeposits

Хочу заметить, что 10 октября 2013 ТКС банк снизил ставку по банковским вкладам сроком более года с 11% до 10,25% , в результате чего их доходность стала ниже доходности вкладов сроком на 3 месяца. Поэтому мы изменили наш план по открытию 6 вкладов сроком на один год каждый с интервалом в 2 месяца. Теперь все свободные денежные средства и те, что размещены на вкладах сроком на 3 месяца, мы опять направим на три банковских вклада сроком на 3 месяца с интервалом в один месяц. Первый из этих трех вкладов мы открыли 10 октября 2013, а оставшуюся сумму денег направили на текущий счет в ТКС банке, который предлагает доходность 10% (на сумму до 300 тысяч рублей), в то время как Русский Стандарт с 1 октября 2013 изменил условия начисления процентов и теперь процентная ставка для нас составит 6% (чтобы получить прежние 10% по карточному счету теперь нужно тратить больше 30 тысяч рублей в месяц).

Портфель по состоянию на конец 14 октября 2013 выглядит следующим образом: