December 13th, 2011

Депозит 2.0

Как говорилось ранее, свободные денежные средства направляем на краткосрочные (до 3 месяцев) банковские депозиты тремя частями, каждая с промежутком в 1 месяц.

10 и 11 ноября согласно проведенному анализу ТКС Банк предлагал 3-мес. депозит с максимальной доходностью – 16.06%. Поэтому первую часть свободных денежных средств в размере 250 023,22 руб. мы направили двумя переводами (ограничение на перевод в банке Русский Стандарт 150 000 руб. в сутки) на этот депозит.

10 и 11 декабря были выходными, поэтому 12 и 13 декабря аналогичным образом провели анализ краткосрочных банковских депозитов. Депозит ТКС Банка сроком на 3 месяца с доходностью 16.06% снова оказался самым привлекательным вариантом.

За счет начисленных на текущий счет в банке «Русский Стандарт» процентов за ноябрь вторая часть депозитов составила 251 509,66 руб., которую мы направили двумя переводами – 12 декабря в размере 150 000 руб. и 13 декабря в размере 101 509,66 руб.

Структура портфеля на  13 декабря



В столбце «Инвестиции» указаны исторические суммы вложений. Инвестиции в акции учитывают комиссию за сделку (увеличивают стоимость на 0.1%). Денежные средства на счете в банке «Русский Стандарт» включают начисленные проценты за месяц (предположение о начислении процентов в конце месяца).

В столбце «Рыночная стоимость» вложения в акции учитывают комиссию за сделку (уменьшают стоимость на 0.1%), банковские депозиты учитывают начисленный бонус 1.5% и накопленные проценты, денежные средства на счете в банке «Русский Стандарт» включают начисленные проценты.