November 10th, 2011

Первые сделки

Как было намечено вчера, сегодня были закуплены акции трех компаний:


  1. Коршуновский ГОК (KOGK) по средней цене за день 43 483,44 руб. (с учетом комиссии 0,1%) – 1 акция

  2. Азот (AZKM) по цене 639,90 руб. – 80 акций на сумму 51 243,19 руб.

  3. Челябинский цинковый завод (CHZN) по цене 79,73 – 690 акций на сумму 55 068,71 руб.

Акции не были закуплены на все имеющиеся средства, потому что при дальнейшем падении цен компаний – что происходит довольно часто – нужно оставить возможность докупить их по значительно более низким ценам. Поэтому портфель был поделен на 3 части, каждая из которых последовательно может быть проинвестирована в акции.


  • Часть 1 – покупка акций, упавших в цене более чем на 20% от максимального за год значения

  • Часть 2 – покупка акций, упавших в цене более чем на 44% от максимума, когда первая часть портфеля уже полностью проинвестирована

  • Часть 3 – покупка акций, упавших в цене более чем на 61%

Интервал между докупками акции одной компании должен составлять не менее полугода.

Для диверсификации портфеля каждая часть будет инвестирована в 6 различных компаний. Таким образом, объем инвестиций в одну компанию в каждой части портфеля будет составлять не более 1000000/3/6 = 55 555,56 руб.

Не проинвестированные в акции денежные средства будут направлены на покупку облигаций или в депозиты. Так как они не всегда ликвидны то, чтобы оставить возможность прикупить акции в случае быстрого и сильного падения рынка, 10% портфеля будет держаться в виде свободных денежных средств.

Сделки дня:





Денежные средства

После первой покупки акций на торговом счете осталось 850 054,65 руб., 99 985 руб. из которых (10% от стоимости портфеля) будут держаться в виде свободных денежных средств, а остальные 750 069,65 руб. можно пока вложить в краткосрочные банковские депозиты или надежные облигации.

Анализ банковских депозитов на сайте www.banki.ru показал наиболее привлекательный по доходности вариант – депозит на 3 месяца в ТКС банке.

Годовая доходности такого депозита сейчас составляет 13,76% - 16,06% (в зависимости от размера комиссии 0,5% - 0,0% при переводе денег на депозитный счет в ТКС банк из другого банка). Комиссия в нашем случае равна 0 руб. (перевод с карты «Банк в кармане» Русского стандарта по действующей акции до конца года), поэтому годовая доходность 3 мес. депозита составит 16,06%, при этом подоходный налог не платится.

Расчет годовой доходности депозита (1 ноября – для примера)



Если все свободные деньги будут вложены в депозит на 3 месяца, то может возникнуть благоприятная для инвестирования ситуация на фондовом рынке, а свободных денежных средств для закупки акций в это время не будет. Поэтому откроем последовательно 3 депозита с интервалом 1 месяц – один сегодня, второй через месяц, третий через 2 месяца, каждый на сумму 1/3 от свободных денежных средств.

Таким образом, 250 023,22 руб. идет на первый депозит, остальные 500 046,44 остаются на карте «Банк в кармане» со ставкой 10% годовых (ставка действует при расходах по карточке более 10 тыс. руб. в месяц).